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Leistungen

Finanzierung

FinanzierungWir beraten mittelständische Unternehmen in Finanzierungsfragen:

  • Welche Finanzierung?
  • Fremdkapital oder Eigenkapital?
  • Welche Bank oder Sparkasse?
  • Welcher Beteiligungsgeber?
  • Welche Maßnahmen, um ein besseres Rating zu erreichen?

Es lohnt sich, einen prüfenden Blick auf Ihre Unternehmensstrukturen zu werfen. Umgestaltungen können hier helfen, den steigenden Bonitätsanforderungen gerecht zu werden. Durch Ausgliederungen und Umwandlungen von Betrieben oder Teilbetrieben können häufig steuerneutral stille Reserven gehoben und somit höhere Eigenkapitalqouten erzielt werden. Wir konzipieren Ihr Bankberichtswesen, erstellen Berichte und Planungen „Hands on“ und begleiten Sie bei Finanzierungsgesprächen.

Creditor Relations – so bleibt Ihr Unternehmen liquide

Ausgewogene Finanzierungsstrukturen und finanzielles Gleichgewicht sind Voraussetzung für die erfolgreiche Umsetzung Ihrer Unternehmensstrategie. Voraussetzung für Wachstum, Entwicklung und Gewinn. Kreditvergabeentscheidungen sind immer mehr an Bonitäts- und Rating-Kriterien ausgerichtet. Die Vorschriften von Basel II und seit 2013 Basel III, die verschärften Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft (MAK) sowie die steigende Internationalisierung der Finanzmärkte führen bei der Kreditvergabe zu immer geringeren Ermessensspielräumen für Banken. Mittelständische Unternehmen leiden an geringen Eigenkapitalquoten und sind häufig noch überaus zurückhaltend bei der Informationsversorgung ihrer Kreditgeber.

Börsennotierte Konzerne unterhalten regelmäßig Investor-Relations-Abteilungen: Eine Mischung aus Finanz- und Werbespezialisten, deren Aufgabe es ist, die Aktionäre über die Vermögenslage, die Zukunftschancen und das Management laufend zu informieren. Mittelständische Unternehmen haben keine Investor-Relations-Abteilungen und auch keine Aktionäre. Aber sie haben Kreditgeber, die ebenso wie Aktionäre auf aktuelle, positive, verlässliche und verständliche Informationen warten. Bei zu geringen, zweifelhaften oder unübersichtlichen Informationen fällt zwar nicht der Aktienkurs, aber der Bonitätsindex bzw. das Rating. Unter Creditor Relations verstehen wir das aktive Informations- und Beziehungsmanagement zu Kreditgebern.

Maßnahmen für mehr Spielraum

Wirksame Maßnahmen, um finanzielle Spielräume zurückzugewinnen sind beispielsweise

  • Finanzielle Risiken erkennen und Transparenz erzeugen
  • Steuerneutrale Aufdeckung stiller Reserven z.B. durch Umwandlung, Ausgliederung und Einbringung von Betrieben und Teilbetrieben
  • Restrukturierung der Passivseite
  • Eigenkapitalstrategien – Wachstum richtig finanzieren
  • Portfolio Bereinigungen – Unternehmensaktivitäten neu ordnen und durch die Konzentration auf Kernbereiche Liquidität freisetzen
  • Veräußerung nicht betriebsnotwendigen Vermögens
  • Zukunftsfähige Unternehmensstrukturen schaffen/M & A